时间：2023-07-16 18:49:30
常言道，百闻不如一见，当我们要向领导汇报工作时。我们经常都会用到报告，做好报告，有助于我们发散思维，提升自己的工作能力。接下来是值得转手游网编辑准备的“风险自查报告”，这会给你提供更多的启示和建议！
社区将突出重点，对本辖区内的公共场所进行再一次检查。为了切实作好消防安全工作，在街道党工委的领导下，在上级业务部门的指导和支持下，认真贯彻有关精神,把消防安全工作作为各项综治工作的重中之重来抓，不断加强消防安全工作。下面将我社区的消防安全专项整治第二阶段工作汇报如下：
1、精心安排部署，严格落实责任。社区以小区保安队、为消防安全防范主力军，做到管理有序、措施得力、分工合作、紧密配合协调的工作机制。同时我们还进一步完善安全制度，“细化”了工作措施，有检查、有落实。发现消防安全隐患及时整改、汇报。保安人员负责各小区，从而使消防安全防控网络辐射到辖区重点地段及各小区。在消防安全工作中，我们认为防火工作必须天天讲，时时抓，任何时候都不能放松。在防火检查中，我们始终做到对辖区基本情况底数清，情况明;重点隐患不失控;严防范，做到不留死角，遇到问题及时向领导汇报。社区消防领导小组成员及社区保安队员在检查消防安全隐患中，查处存在灭火器过期的消防安全隐患的店面有：城茶馆、茶馆、家具店、小饭馆、馒头店、x网吧、味名坊、美容厅、保、休闲部、x幼儿园、x市场等当即发放整改通知书进行整改，要求一周内整改到位。并予以警告，消除了火灾隐患，确保了一方平安。
2、宣传教育活跃，群众意识增强。为了进一步搞好消防安全工作，我们一方面充分利用墙报、横幅、黑板报、宣传资料等形式进行广泛深入宣传，制作专刊3期、横幅5条。同时邀请专家为辖区居民进行“消防知识进社区”讲座，使他们会使用灭火器、会报警、会逃生自救。
我们知道消防安全工作任重而道远，做好消防安全基础工作，营造全社会人人重视消防，时时防火，处处防火的消防安全氛围，需要我们扎实有效地工作，寻找消防安全工作的薄弱环节和突破口，使社区消防安全工作迈入一个新台阶。
根据中国证券监督管理委员会福建监管局《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》(闽证监公司字 19号)(以下简称”《通知》”)的要求，为贯彻《通知》的相关精神，切实有效地开展财务会计基础工作，不断完善并有效执行梅花伞业股份有限公司(以下简称“公司”)财务管理制度，提高财务信息披露质量，提高财务会计人员的整体素质，进一步提升公司规范运作水平，3月28
日，公司制订了《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的工作方案》 (以下简称“《工作方案》”)，并成立专项活动领导小组。根据上述文件规定和工作方案的安排，本次专项活动时间为204月至11月，分为三个阶段，4月至6月为公司自查自纠阶段、7月至9月为实施专项检查阶段、10月至11月为汇总分析和督导提高阶段。
截至本自查报告日，公司完成了自查自纠的阶段性工作，形成了《梅花伞业股份有限公司关于开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告》(以下简称“《自查报告》”)，并经公司董事会审计委员会和第二届董事会第二十六次会议审议通过。现将本次专项活动的组织开展情况、自查内容和发现问题以及拟订的整改措施(包括整改期限、整改责任人)等报告如下:一、专项活动组织与开展情况
(一)根据《工作方案》，公司对本次专项活动作出如下组织部署:
体部署，要求工作小组高度重视本次专项活动，切实查找存在问题与不足，制订整改措施并逐项落实到位，使公司财务会计基础工作得到进一步提高。
2、公司财务负责人组织相关人员认真学习福建监管局《通知》、《福建辖区上市公司财务会计基础工作调查问卷》和公司现有的各种财务制度与文件。
3、公司财务负责人布置专项活动工作安排，就自查阶段的分工、要求与时间安排等作出部署，要求相关人员按规定时间认真完成自查内容，形成工作底稿和初步自查情况提交财务负责人审核。
4、公司审计部按照董事会审计委员会及工作方案的要求，制订审计计划并及时开展审计。
(二)根据《工作方案》，本次专项活动开展情况如下:
1、公司财务人员根据《调查问卷》分类整理、汇总自查内容，开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告，逐条检查，详细说明情况，并形成自查工作底稿。
2、财务部经理对财务人员的自查工作底稿与自查结果详细复核，对自查发现存在的问题进行重点核查，并提出相应的自查核查结果，提交财务负责人审核。
3、财务负责人对财务部经理的自查结果进行了审核，对自查底稿的内容完善提出指导意见，要求财务部按时提交专项活动自查报告。
4、按《工作方案》要求，财务部将自查底稿与自查报告提交公司审计部。
5、审计部按照制定的审计计划，依据福建监管局相关文件要求对自查报告内容逐项稽核，审查自查底稿并就与财务控制相关内容进行审核，同时向审计委员会报告专项活动开展
情况，听取审计委员会对自查工作的指导。
6、财务负责人就自查阶段工作开展情况、自查内容、发现问题或存在的不足、整改措施、整改期限和责任人等情况向总经理作出全面汇报。审计部就专项活动的稽核结果与建议形成内部审计报告提交董事会审计委员会审议，并向总经理作出通报。
7、根据自查情况与内部审计情况，形成了专项活动的自查报告提交董事会审议。二、自查工作的内容
依据《中华人民共和国会计法》、《企业内部控制基本规范》、《会计基础工作规范》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》等相关规定，公司逐项对照《调查问卷》进行了认真、全面的自查。公司在财务管理组织架构和人员配置、会计核算基础工作规范性、资金管理和控制、财务管理和会计核算制度建设和执行、财务信息系统使用和控制、母公司对子公司财务管理和控制等方面的财务会计基础工作较为规范，同时按相关文件的要求也存在一定不足之处需进一步加以完善，公司为此提出整改措施、整改期限和整改责任人，认真加以落实。三、自查结果及整改措施
闫家湾小学寄宿生安全协议
为了确保学生在校住宿期间的人身安全，保证学生的健康成长，结合学校实际情况，特签订本安全协议。
一、家长（或监护人）应尽的责任
1、家长必须亲自接送学生安全往返，每周日下午4时至4时30分将子女送到学校，交接完毕后方可离校；每周五下午15:30到学校接学生回家，交接完毕后方可离校。家长对孩子往返学校路途安全负全部责任。严禁学生独自乘车往返学校。若有乘车，家长需亲自陪同，严禁乘坐农用车、卡车及“三无”车辆。
2、配合学校做好子女安全知识教育。教育子女要遵纪守法，遵守公共秩序，遵守社会公德。
3、教育子女在住宿期间遵守学校各种规章制度，严防伤害事故发生。
告诫子女在宿舍内不吃零食、不喝酒、不抽烟，特别是不携带管制刀具。在校期间未经老师许可严禁私自离校。
4、教育子女在校期间若生病要及时向宿舍管理老师报告，必要时到医院就诊，以免延误病情。
5、在开学报到时。家长要把子女的身心健康情况如实反映给学校，以便得到老师的帮助。
6、家长要积极配合学校做好子女在校的违纪行为的纠正、教育，要理解和支持学校对学生的批评教育。
7、加强对子女的安全自救、自我保护知识的教育，增强孩子自我防范的能力。
8、要关心孩子的健康成长，对孩子要多些关爱和鼓励，少一些简单和粗暴。
二、住宿生的责任
1、遵守国家的各项法律法规，遵守《小学生守则》和《小学生日常行为规范》的要求，遵守学校制定的各项校规校纪。
2、遵守住宿生的各种制度要求。特别是《住宿生安全管理制度》自觉维护宿舍内的安全。不打架斗殴，不聚众闹事，不吸烟、不喝酒、不赌博、不带管制刀具、不带任何有火灾隐患的物品进入学校。不在学校追跑打闹、大声喧哗。按教师要求去做，确保在校期间的人身安全。
3、保护学校一切设施，严防搬弄各种开关。不动用电源插座及电器设备，严防触电。
4、保护好自己的物品，严防丢失，贵重物品不要带进宿舍。
5、住宿生在校期间一律不准私自离校，有事有病必须请假，否则因此引发的不良后果由学生本人承担。
6、夜间上厕所特别要注意安全，以免损伤自己或影响他人
7、认真学习安全自救知识，提高自我防范、自我保护、自我解救的能力。
三、学校责任
1、学校保证住宿生正常学习和生活。
2、学校对寄宿生做好学习、生活、德行等习惯养成教育。
3、加强对寄宿生管理教育，做好食宿管理。
4、加强寄宿生安全、卫生、健康、纪律等方面教育，促进学生全面成长。
5、做好安全监控，寄宿生突发疾病或发生安全事故时，要做好应急处理，并第一时间通知家长。
6、实行到校、离校护送人签字制度，做好学生到校、离校交接管理。
四、本责任书有效期一年。（2013——2014学）
学生签字：家长签字：温水镇闫家湾小学
2013年8月26日
一、公司概况
（一）成立时间、注册资本、实收资本、注册地、实际经营地、经营范围、法定代表人；
（二）股权结构及出资人简介；
（三）所有权/股权状况及发展历史简要说明；
（四）经上级主管部门批准设立的机构的文件名及文号。
二、公司治理
（一）公司法人治理结构，董事会、监事会、经理层成员名单；
（二）部门及岗位设置，组织结构图，本年度部门与岗位设置变动及其影响分析；
（三）分支机构设置，分支机构分布及数量、机构发展规划；
（四）人员规模及绩效考核制度。
三、业务开展
（一）融资性担保业务的种类、规模；
（二）近三年合作银行名称、家数、余额、发生额；
（三）近三年对中小企业、“三农”经济的融资性担保业务开展情况（户数、余额、发生额）；
（四）是否开展再担保业务及债券发行担保业务；
（五）非融资性担保业务的种类、规模；
（六）非担保业务种类、规模；
（七）近三年融资性担保及非融资性担保的履约情况。
四、财务状况及制度
（一）收入、成本及损益基本情况及原因分析；
（二）担保费率确定原则；
（三）财政等外部的风险补偿情况；
（四）财务会计制度建设情况。
五、合规经营
（一）是否主要从事融资性担保业务，是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法违规行为；
（二）融资性担保责任余额是否超过净资产的10倍；
（三）除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，是否对外投资与本机构存在利益冲突，其总额是否高于净资产20%；
（四）是否为母公司或子公司或关联企业提供融资性担保；
（五）是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金；
（六）对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%；
（七）对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%；
（八）对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%。
六、内部控制及风险控制
（一）资本对安全的保障
1．资本金运用情况；
2．融资性及非融资性的担保放大倍数；
3．资本需求预测及资本增补计划。
（二）信用及市场风险
1．融资性及非融资性的担保余额的风险结构及反担保情况；
2．风险集中度分析（最大单户与最大10户、关联客户群、时间、产业、区域）；
3．为关联企业融资性及非融资性的担保情况；
4．代偿、损失、追偿及其变化趋势分析；
5．准备金提取情况及其充足性评估。
（三）流动性风险
1．资产负债期限配比及比率分析；
2．流动资产构成及质量。
（四）内控制度
1．业务操作规程；
2．担保评估、风险评估制度、决策程序、事后追偿与处置
3．风险预警和突发事件应急机制。
（五）操作风险、法律及声誉风险
1．客户投诉情况；
2．案件及损失情况；
3．涉诉情况及影响评估。
延吉开发区支行认真领会上级行关于开展声誉风险排查的通知精神，在全行范围内迅速展开声誉风险排查，全方位控制风险，着力营造稳健发展的软环境。
一、领会精神，迅速行动。在职工大会上向全员传达上级行关于开展声誉风险排查的通知精神，要求全员树立全面的、科学的、严谨的风险控制观，形成合力回头看、往细看、往深看，对负面舆情高发领域和业务环节进行一次全面梳理、认真排查，齐心协力打造有利于支行稳健发展的软环境。
二、指导有方，重点明确。结合开发区支行风险控制工作、员工素质实际、业务工作实际，全面部署，综合安排，制定祥实的排查方案，明确排查工作重点：1.员工私售理财类产品。2.代销的理财类产品未达预期收益。3.服务收费。4.客户银行卡资金被盗。5.大额信用风险。6.重大诉讼案件等，制定任务、时间进度表，力争在规定时间全面完成排查工作。
三、动静结合，扎实推进。声誉风险排查人员恪尽职守，认真履职，动态检查与静态分析相结合，全面细致地排查可能形成的风险、有明显风险征兆的隐患事件，并向支行提交风险隐患事件苗头、风险管理中存在的问题、应对预案和媒体应对口径、应采取的有效措施和化解风险手段，为有效控制声誉风险、持续推进声誉风险工作提供有价值的信息与资料。
分行认真贯彻落实银监会《商业银行声誉风险管理指引》要求，高度重视声誉风险排查工作，认真落实工作责任，在全市农行持续保持了声誉风险防控高压态势，主动有效地防范声誉风险可能造成的损失和负面影响，进一步夯实提升了全行内部管理和案件防控基础，营造了业务发展的良好舆论环境。
一是领导重视，精心部署。在声誉风险排查工作中，该行领导精心安排，认真部署风险排查工作，各支行组织成立信访维稳及舆情管控工作领导小组，并同时明确了相关部室、网点在声誉风险管控工作中的具体职责，形成了“党委统一领导，领导分工负责，部门各负其责”的工作机制，为及时化解矛盾、解决矛盾，维护全行和谐稳定的经营局面奠定了基础。
二是转变观念，严控风险。为巩固农行良好声誉，进一步扩大社会美誉度，该行要求全行上下要切实转变声誉风险的观念，牢固树立长期排查的思想，教育引导全行员工从思想上深刻认识声誉风险排查工作的长期性、艰巨性和反复性，牢固树立业务发展与内控管理并重的理念，切实增强全行声誉风险工作的紧迫感、责任感和使命感。要不断适应新时期金融市场变化的需要，认真倾听金融服务消费者呼声、做好惠民工作，为广大客户提供更好金融服务的需求。
三是认真排查，狠抓落实。为抓好抓实排查工作，该行细化明确了分行各部门的职责目标及排查要求，确保各部门把维护银行声誉工作各项任务落实到位，重点做好了针对银行服务及客户纠纷、业
务经营发展、员工的管理等方面问题的声誉风险排查工作，特别是对可能存在声誉隐患的风险环节和机构有重点、有针对性地进行深入细致的排查，并对重要业务进行了检查及“回头看”检查发现问题的整改工作，建立了声誉风险排查整改工作跟踪及督导机制，确保各类问题及风险隐患得到有效解决和消灭，切实防止声誉事件发生，不断巩固声誉风险排查的工作成果，为全行业务发展提供了强有力的政治保障。
信贷风险自查报告(精选多篇)信贷风险自查报告(精选多篇)
正文第一篇：信贷风险自查报告
xx银行贷款风险自查报告
按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《xx》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查，现将情况报告如下：
一、成立组织，加强领导
成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下：
组长：xx 副组长：xx 成员：xx
二、信贷风险排查情况
（一）排查前期准备工作：
截止排查xx年 x月xx 日，我行各项贷款xx笔,余额xxxx万元，五级分类全为正常类贷款，其中助学贷款共xx笔，金额共计xx万元；抵押农户贷款xx笔，金额共计xxx万元；抵押农村工商业贷款x笔，金额共计xxx万元。
（二）排查内容：
领导小组以我行xx年 x月xx日各项贷款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元；已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：
（1）我行无编造虚假理由骗取贷款案件，贷款用途全部真实，我行贷款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。
（2）我行无使用虚假合同骗取贷款案件，发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；（3）我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件，贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。
（4）我行无利用担保骗取贷款案件，我行发放贷款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。
（5）我行无通过空壳公司申请贷款案件。
三、排查认定：
此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。
第二篇：小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告
小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告
合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，？分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：
一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由？副行长任组长、？风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理？年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了?年1月至今？笔信贷业务，金额共？万元，检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题，我行采取了“不放过”的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求“风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过”，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。
二、发现问题及整改情况。
问题描述： 整改措施：
三、下一步措施。
通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强；屡查屡犯的顽症得到了整治；信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：
1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能“明政策、知产品、用制度”，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。
2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。
3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。
4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款“三查”制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。
第三篇：房地产信贷风险的调查报告
房地产信贷风险的调查报告 中国人民银行和中国银监会发布了《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》（简称为“359文件”）。该文件从房地产开发贷款、土地储备贷款、住房消费贷款、商业用房购房贷款、房地产信贷征信及房地产贷款监测和风险防范工作等方面对国内房地产信贷管理做了新规定。
为进一步贯彻落实“359号文件”，央行与银监会在充分听取有关部门和部分商业银行意见的基础上，联合下发了《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》。对于452号文件，其重点是对银行信贷“第二套住房”作了详细清楚的规定。如一是以借款人家庭为单位认定房贷次数；二是已利用银行贷款购买首套自住房的家庭，在借款人家庭人均住房面积低于当地平均水平，再次向商业银行申请住房贷款的，可比照首套自住房贷款政策执行，否则其余已利用银行贷款购买住房的家庭，再次向商业银行申请贷款时，均应按第二套房贷政策执行；三是已利用住房公积金贷款购房的家庭，向商业银行申请住房贷款时，也以第二套房贷政执行；四是强调，凡发现填报虚假信息、提供虚假证明的，所有商业银行都不得受理其信贷申请。而这两个文件的基本精神就是目前房地产市场所认为的“房贷新政”。对于目前的房贷新政，市场最为关心的是“第二套住房”，关心的是不同的人对第二套住
房的不同理解，从而以不同的方式来消解这一次的“房贷新政”，就如2015年央行发布的121号文件一样（即2015年央行出台的《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》)。正因为，121号文件的消解，从而导致2015-2015年各家商业银行对房地产信贷的快速扩张。而这种银行信贷的快速扩张，不仅导致了国内房地产市场的投资炒作盛行、房价快速上涨，而且国内商业银行的风险也越来越大。特别是今年美国次按危机爆发之后，中央政府越来越认识到早几年宽松的银行信贷政策的风险性。这就是央行和银监会359号文件出台的背景。
对于359号文件的理解，市场开始没有把重心放在房贷新政的核心上，而对“第二套住房”含义，不同的人或机构做出对自己有利解释，从而引起了对“第二套住房”解释严重分歧。由于对第二套住房解释的分歧，早些时候也有人认为，这次房贷新政也会由于对第二套住房的不同解释而消解掉。但是，当时我就撰文指出，这次房贷新政的核心是改变当前的房地产市场发展模式，让房地产市场成为一个自住房的市场，因为这样不仅能够增加全体人民的住房水平，也是降低国内商业银行信贷风险所在；而改变房地产市场发展模式的根本就是限制房地产市场投资及鼓励房地产自住消费，遏制房地产的投资等。因此，相关的职能部门对第二套住房的重新界定或出台界定细则势在必行。这就有了如452号文件的出台。但是，我们应该看到，这次“房贷新政”，一方面重申了121号文件的全部内容，即全面加强了对房
地产银行信贷每一个环节的严格管理。如房地产开发企业的资本金的比重、开发楼盘预售准入、个人住房消费信贷的市场准入、房地产信贷资金的管理等。另一方面对房地产市场出现的新的信贷问题有新的规定（即房贷新政加入许多新内容），如禁止转按揭、加按揭，第二套住房银行信贷的市场准入界定等。也就是说，这次房贷新政，并非仅是对贷款购买的第二套住房界定，而是一个职能部门对国内房地产市场全面的信贷管理政策。
对于这个房贷新政，其核心或实质就是通过新的信贷政策来调整国内房地产市场发展模式，让国内房地产市场成为一个自住为主导的市场而不是一个房地产投资为主导的市场。因为，早几年特别今年国内房地产市场价格为什么能够在短期内快速飚升？国内房地产市场泡沫为什么会不断地吹大？最为重要的就是国内房地产发展模式偏差，就在于国内房地产市场是一个投资者为主导市场。在这样的房地产发展模式下，国内房地产市场的投资者在政府房地产政策的隐性担保下，借助于银行信贷的低成本及金融杠杆的便利性，大量涌入房地产市场并在短期内推高房地产市场的价格。因此，改变以前的房地产发展模式，即如果能够让国内以投资炒作为主导的房地产市场转变为个人自住需求为主导的市场，那么国内房地产不仅能够改善国内全体人民的住房福利水平，降低商业银行的信贷风险，也是国内房地产市场得以持续稳定发展的关键。
第四篇：信贷业务自查报告
*****支行自查报告
为贯彻落实2015年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、自查情况与总体评价
1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。
2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。
3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度
能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题
1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。
2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、案例分析
1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。
2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。
3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。
四、下一步改进措施和有关建议
在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。
今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
新建南路支行
2015年3月28日
第五篇：阳光信贷自查报告
自查报告
乌苏市农村信用联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。
四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特
色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。本网更多文章：
信贷会计自查报告
银行信贷自查报告
银行信贷自查报告
原创：信贷自查报告
信贷自查报告
根据省联社《转发湖南银监局关于开展湖南银行业全面声誉风险自查的通知》(湘信联办【2016】81号)要求，湘潭办事处高度重视，组织各行社对声誉风险管理工作进行了为期近一个月的全面自查及整改，为农信社业务发展和改革转型“保驾护航”。
1、统一思想，组织领导。
声誉关系到农信社的对外形象，起着“牵一发动全身”的作用。为此，湘潭办事处及辖内各农商行高度重视此次声誉风险自查及整改工作，均成立了自查领导小组办公室，办事处综合科负责督促，各办公室负责具体的细节工作，上下及时沟通，全面深入推进该项工作。
2、认真组织，全面自查。
对照自查表，自查领导小组办公室对辖内近五年来的声誉事件进行细致梳理，研究声誉风险事件发生的原因，自查声誉风险管理制度的漏洞，不断总结、深化，致力于全面提升全辖风险防控能力和水平。
3、高度重视，及时整改。
针对自查发现的不足，各农商行认真完善制度，查漏补缺;加强培训，增强意识;创新方式，提高效率。在今后的声誉风险管理中，还将充分发挥现有的媒体、网络资源，通过正面典型的宣传和警示案例的教育，进一步提高全员对全面声誉风险管理工作的认识和重视，主动、有效地防范声誉风险，做到思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位，为农信社蓬勃向上发展营造健康的舆论环境。
为认真做好xx年“风险点”的自查工作，我校认真组织学习了《中华共和国“安全生产法”条例》，对“安全责任”的认识有较大的提高。
通过开展“安全生产月”活动，进一步增强了我校师生的安全意识，提高了我校师生的安全应急能力，为保障我校师生生命财产安全奠定了坚实的基础，提供了有力的技术支撑。
一、加强领导，精心组织
1、学校领导十分重视安全生产工作，把安全生产工作作为学校工作的一件大事来抓，成立了安全生产工作领导小组，由校长、、校长、总务主任及有关部门负责人为成员。
2、建立健全安全生产责任制。
3、认真组织开展自查。
我校在开展此项工作以来，一直坚持“安全第一，预防为主”，“管理为重，关爱为重，人人要安全，人人有责任”。
我校坚持“预防为主，防治结合，注重实效”的方针，通过广泛深入地开展“安全生产月”活动，切实加强对师生的安全生产教育，进一步提高了全校师生的安全意识和应对突发事件的避险避险自救能力，最大限度地预防和减少各种安全事故的发生，为维护学校的教育教学秩序稳定和师生的人身安全，做到“安全责任重于泰山”。
二、广泛宣传，加强教育
我校在开展安全生产月活动中充分利用安全教育平台、宣传栏、黑板报等宣传工具，广泛宣传消防、交通、饮食卫生与防火、突发安全事件与自我保护相关的法律法规，宣传教育全体师生“关爱生命、安全发展”的主题思想，提高了全体师生“关注安全、关爱生命”的意识和自我保护能力。
三、开展安全隐患排查
我们学校组织全校学生开展一次“学校安全隐患我发现，家庭安全隐患我排查”活动，学校领导与每位学生家长签订了《安全责任状》。利用学校广播站、黑板报等形式对全体师生开展安全预防教育，提高全体师生的安全意识。
我校通过以上方式的宣传教育，广大师生的安全意识、安全防范能力和自我保护能力得到很大的提高，并取得了一定的效果。但是，学生中还存在着一些安全隐患和不安全因素，学校将在今后的工作中不断努力，消除隐患，确保教育教学工作的安全开展。
银行案件风险防控自查报告
根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1） 单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民-联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50
万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
《银行案件风险防控自查报告》全文内容当前网页未完全显示，剩余内容请访问下一页查看。
一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动
（一）强化领导，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以局党组书记、局长严海林任组长，局党组成员、副局长廖秀敏、权永川、任小兵，局党组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办站中心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室主任，局办公室副主任余显成同志任办公室副主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。
（二）精心组织，周密部署。20xx年11月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《**县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管党组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办站中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。
二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设
（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局领导岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。
（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点
2011年第二季度即将过去，在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了我社的各项工作、发卡任务、po机、ATM等工作，较好的完成了本季度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将工作以来的总体总结如下：
自上岗以来我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下：
1、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。
2、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。
我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。
我相信，以后的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩
企业税收自查情况报告
xxxx年6月29日贵局召开了税收专项检查动员大会，会后我们根据大检查安排意见对我单位2008年至2010年1至5月底以前的纳税情况进行了认真的自查。现将自查情况报告如下：
一、企业概况
实收资本xxxx，公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能科室。目实现销售收入xxxxxx元。
二、自查情况
根据贵局大检查安排意见，我们重点对本企业2008年至2010年5月底以前的纳税情况进行了自查，自查结果为：
1.营业税检查情况：截止2010年5月底，本企业少缴营业税：...元；城建税：...元；教育费附加：..元；土地增值税：...元；水利基金：2...元；少缴税的主要原因是：2008年6月公司竞拍土地12.64亩，当时的成交价为每亩地500万元，原计划土地拿到后能尽快开工建设，加快资金回笼，但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍，以至于拖到现在无法拆迁，加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周转出现了严重的困难，因此造成了税款的拖欠。
2.代扣税检查情况
根据税务局要求，我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监督，并积极进行了代扣代缴，尽管如此目前还有一些问题：
①由于工程未决算，目前已付工程款...元，工程款暂未代扣税金。②其他由于正在办理外派证，已付...元，暂未代扣税金。
经过自查，我们充分认识到了自己的错误，除积极补交税款外，在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规，学习税收知识，改正错误，遵纪守法，照章纳税，为国家富强，企业发展尽我们应尽的义务。
企业税务风险自查报告
企业税收自查报告
国税税收风险评估自查报告
企业风险自查报告
国税风险自查报告
现将我局开展档案安全风险隐患治理情况自查简要汇报如下：
档案是机关工作的历史记录，是反映本机关主要职能活动的重要信息载体。我局领导对此高度重视，落实人员，明确责任，确保了此项工作顺利开展。
按照区档案局的要求，我局赓即组织对局档案安全风险隐患进行了认真排查检查。
一是建立完善并严格执行档案保管、保密、检查、立卷归档、管理人员岗位责任制等各项档案管理制度；
二是档案基础设施上，我局现有档案室一间，标准档案柜两个，室内有电风扇、湿度计、取暧器、取钉器、防潮杀虫药等基本的设备设施，档案员办公室、微机室、防火灭火装置无安全隐患，确保了档案的保管安全；
三是对档案材料进行经常性的检查，按期放置驱虫药物，确保档案材料不生虫、霉变；
四是对本机关的文件、材料按期进行了收集、整理、立卷归档。
今后我局将认真学习贯彻档案法律法规和相关业务标准，进一步加强档案安全管理，完善档案门类，确保档案的完整与安全，力争档案工作更上新台阶。
